嫌犯凭简单伎俩瞒天过海 俄十几亿卢布“退休基金”险些流失国外

　　本报特约记者 王时言

　　1月28日，俄罗斯内务部传来消息，“俄罗斯退休基金”被盗一案的嫌犯很可能已逃到国外，对他们的抓捕变得越来越困难。

　　2009年被俄罗斯媒体称为“世纪劫案年”，因为在这一年中，俄罗斯发生了多起涉案金额过亿的大案，其中，“俄罗斯退休基金”被盗案因被劫资金成功追回而格外引人关注。

　　在这起案件中，犯罪嫌疑人的作案手法十分简单，简单到让人很难产生警惕的地步。再加上银行工作人员粗心大意，“俄罗斯退休基金”中的12.5亿卢布(约合4100万美元)差点儿被转到国外。幸运的是，俄中央银行及时发现了犯罪嫌疑人留下的破绽。

　　1.“俄罗斯退休基金”金库开启

　　2009年11月13日下午5点多，位于莫斯科的俄罗斯中央银行内十分寂静。此时已近下班时间，银行内人很少，“俄罗斯退休基金”部的工作人员准备下班。

　　“俄罗斯退休基金”掌握着数以千万计的俄罗斯公民的退休金，它静静地躺在中央银行的金库内。只有当它的拥有者开出转账支票时，里面的资金才会被挪动。

　　“俄罗斯退休基金”部的工作人员慢慢地收拾着东西，但他们不会提前下班，因为时常会有取款人在下班前的最后一刻突然出现。而且，如果某家企业要提出其职工的退休金，往往十分紧急，不能耽搁。

　　就在下班前的十几分钟，两张单子被递了进来。支票是以俄罗斯某企业的名义开具的，需要提款12.5亿卢布，并要求将这笔钱汇入另一家俄罗斯银行的账户。

　　工作人员开始了紧张的提款程序，“俄罗斯退休基金”的金库开启。

　　2.取款人为何不出现

　　工作人员在忙碌的同时，产生了一个疑问：是一位工作人员将单据拿回来的，也就是说，这笔款项的取款人并没有出现在“提款交易室”内。

　　“提款交易室”是俄罗斯中央银行的安保措施之一。任何大额款项的取款人都必须先通过安检，在安检过程中会留下个人信息以及影像资料。然后，取款人会被领进“提款交易室”内，等候提款手续完成。在取款人等待的过程中，会有多个摄像头对取款人进行摄像。如果出现任何异常，取款人将无法逃脱。

　　这是十分严格的安保程序，但是这一天，取款人要求转走12.5亿卢布巨款时，安保程序居然没有启动。单据上的一切信息正确无误，毕竟如此大额的提款行为经常出现。

　　3.冷静而低调的取款人

　　此时，神秘的取款人没有进入“提款交易室”，甚至没有通过安检。此时，只有银行大厅里的一个摄像头在记录着他的一举一动，不过遗憾的是，那个摄像头的角度并不好。

　　为什么这位取款人能省掉这么多手续？我们将时钟的分针往回拨几分钟，看看当时发生了什么。

　　中央银行的工作人员准备下班，这时，一位取款人走进了银行大厅。他身穿黑色外套，显得冷静而又低调。他没有走向工作人员询问服务的程序，而是掏出手机打起了电话。

　　这个电话直接打进了“俄罗斯退休基金”部的主管办公室。主管接了电话，从电话里他得知，取款人来自哪个企业，需要转走多少现金。取款人特别交代，他所属的公司急用这笔资金，必须马上转账。

　　也许这句催促起了作用，也许类似“不走寻常路”的提款方式过去也曾使用，也许是为了提高银行的服务质量。总之，主管没有让取款人通过安检走进“提款交易室”，而是走了出来，亲手从取款人手里接过单据。

　　单据上有“俄罗斯退休基金”的标志和提款公司的印章，按照经验，这些都是无法伪造的。主管对这些进行确认后，将一位职员叫了出来，吩咐她将支票进一步检验，然后开始转账。

　　进一步检验的结果是，没有发现任何可疑之处。于是，转账程序开始了，巨额资金被转入单据上指定的银行账户。

　　大概十几分钟后，转账完成，取款人向主管告别，感谢他的高效与热情。主管将这位取款人送到门口。

　　4.复查员慧眼识破绽

　　第二天早上，俄罗斯中央银行大楼内开始了新一天的忙碌。照例，银行要对前一天的所有业务进行复查和登记。

　　复查手续慢慢地进行着，似乎一切都没有问题。但是，当最后一张单据出现时，经验丰富的复查员一下子锁紧了眉头。这张单据上的标志、印章和签名乍一看似乎没有什么问题，但其中微小的破绽没有逃过复查员的眼睛。他就像一位文物鉴赏家一样仔仔细细地反复打量着单据，最后他决定给要求提款的公司打一个电话。

　　电话那头的回答让复查员大为震惊，这家公司从未要求转账！

　　这个消息犹如重磅炸弹在银行高层炸开，一个贼仅凭两张伪造的单据，就大摇大摆地从俄罗斯最顶级的银行里提走了12.5亿卢布？难道他不知道，他在通过安检程序时会留下大量个人信息，将在俄罗斯无所遁形？

　　显然，犯罪嫌疑人事先做好了一切准备。他根本没有通过安检程序，只有一个摄像头从他的右上方对他进行拍摄，角度并不好，由于距离过远，画面不是十分清晰。这给调查工作造成了极大的困难。此外，那两张单据做得十分逼真，如果不是复查员的查证，犯罪嫌疑人恐怕真能瞒天过海。

　　5.在多家银行间转账

　　银行方面马上行动起来，追查这笔资金被转到了什么地方。调查的结果让银行方面大感棘手。原来，犯罪嫌疑人为了阻碍调查，竟然在短短的时间内在多家银行之间转账。这大大增加了追查的难度。

　　经过调查人员耐心和仔细的追查，最终锁定了资金的位置，并在大部分资金被转到国外银行之前将其截了下来。

　　这是中央银行在一个月后公布的调查报告中给出的说法。言下之意是，一部分资金还是被转移到了国外。不过，幸运的是，这笔资金没在国外待太长时间。今年1月15日传来消息，这笔资金被转到了塞浦路斯，俄罗斯调查人员已成功将这笔资金追回。

　　6.盗贼逍遥法外银行职员遭殃

　　接下来的事情就是尽快将犯罪嫌疑人捉拿归案。然而，时至今日，这个贼仍没有落网。俄内务部1月28日发表声明称，调查人员进行了长时间的调查，但仍没有将犯罪嫌疑人抓捕归案。内务部估计，犯罪嫌疑人很可能已逃到国外。这给抓捕工作造成了极大的障碍。

　　贼没有抓到，但那几个犯了错误的银行职员不可能逃脱惩罚，其中的3人因为违反了支票提取规程被辞退，包括那位主管。

　　调查人员称，警方最终排除了他们是“内鬼”的可能，否则对他们的惩罚不可能这么轻。

　　在这起事件中到底有没有“内鬼”，这是目前各方争论的一个焦点。俄中央银行为此同“俄罗斯退休基金”产生了争执。中央银行认为“内鬼”是存在的，应该在“俄罗斯退休基金”内部查找这个“内鬼”，毕竟那两张单子做得太逼真了，说明犯罪嫌疑人对银行和“俄罗斯退休基金”运作的规程以及检查手续十分熟悉。

　　有俄罗斯媒体评论称，那两位遵照主管吩咐的银行职员十分冤枉，“他们只是执行了主管的命令，若不是主管的愚蠢，他们怎么会不把嫌疑人领进‘提款交易室’？如果是那样的话，嫌疑人说不定会打退堂鼓。”俄罗斯媒体认为，这反映了目前俄罗斯银行管理的松懈，“很多银行都因为管理松懈而遇到了此类诈骗案，严峻的形势要求银行立即改变。” 　(未经《青年参考》报授权，任何媒体、网站不得转载“新闻故事”版稿件，违者将被追究法律责任。)