日前，一起打着“美国泛美投资银行集团”的招牌，以提供融资为名，利用虚假的460万美元汇票，诈骗吉安市海谊交通能源开发有限公司18万元巨款的案件，终于画上了一个句号。3个原本互不相识的人，因共同的邪念一起走上了违法犯罪的道路。

　　摇身一变成外商

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　　2002年1月，一心做着发财美梦的犯罪嫌疑人张紫荣从老家四川绵阳来到北京掘金，希望在此能够飞黄腾达，怎奈时运不济，事业上难有大的起色。

　　正当张紫荣一筹莫展之时，其朋友介绍他认识了李华（化名）等人，这一帮人衣冠楚楚，出入高档消费场所一掷千金的阔绰让张紫荣羡慕不已。侧面打听，才知道这些人都打着美国泛美投资银行集团（以下简称“泛美银团”）的招牌，以提供融资为名骗取不义之财。此后，张紫荣便跟着李华等人到了沈阳、烟台等地，看他们如何实际运作，耳闻目睹，张紫荣自感深得其中要领。事后，李华给了一份委托张紫荣为“泛美银团”中国西南地区代理的委托书，一份融资（贷款）合作协议，以及“泛美银团”简介等资料，要张紫荣回四川老家自己去“发财”。

　　从此以后，有了这套唬人行头的张紫荣，摇身一变成为国际银团的“大买办”。

　　“海谊”轻信入圈套

　　2002年10月，通过熟人牵线，张紫荣在广州市与犯罪嫌疑人马颜虎相识。

　　马颜虎介绍自己是广东某投资策划有限公司总经理，可以和“泛美银团”联手干，并向张紫荣提出要一份“泛美银团”的委托书。两个月后，张紫荣即给了马一份委托书，“任命”马颜虎为“泛美银团”中国西北及中南地区代理，并复印了一套有关“泛美银团”的资料，以及两份空白的融资（贷款）合作协议书一并交给马颜虎。

　　2003年1月，吉安市海谊交通能源开发有限公司（以下简称“海谊公司”）董事长林先生，通过朋友牵线与马颜虎联系融资事宜，无意间跌入诈骗团伙精心设下的圈套。

　　一纸换来18万

　　2003年1月15日，张紫荣又给了马颜虎三份伪造的融资合作协议。1月18日，马颜虎代表甲方，与林先生在吉安市“海谊公司”办公室签订了一份融资合作协议，承诺由“泛美银团”贷款700万美元给乙方的“海谊公司”，以美元汇票形式付给；乙方在接到汇票时，必须支付汇票面额的0．5％作为开证费给甲方。

　　围绕这700万美元的汇票，张紫荣可是煞费苦心。2003年3月初，苦苦寻觅的他终于如愿以偿，在广东以5000元的价格购买了一张面额为460万美元的假汇票。汇票虽假，但印制精美足可乱真。张将汇票正反两面复印后交给马颜虎，要马告诉林先生带上20万元开证费到广州接票。因汇票是假的，所以张紫荣要马先“搬家”，并要他尽管去签，其他的事不要管。此时马深信协议引资是假，诈骗钱财才是真。

　　2003年3月18日，林先生与马颜虎在广州见面，林先付给马现金2万元；19日，马颜虎、张紫荣、雷文宽等人与林见面时，林又付给马颜虎现金6万元，并出具了一张12万元的欠条。3月26日，林又汇出10万元到张紫荣账上。至此，一群乌合之众诈骗成功，共骗取“海谊公司”开证费共计18万元人民币。事毕“论功行赏”，张紫荣分得8．5万元，马颜虎分得3．5万元，雷文宽分得2万元。另有4万元尚未分赃，暂时存在雷文宽存折上。

　　后记

　　由于吉安市海谊交通能源开发有限公司及时觉察骗局，接到报警后的吉安市警方行动迅速，2003年4月2日，张紫荣、马颜虎、雷文宽被刑事拘留，同年5月7日被批捕，“泛美银团”假引资真诈骗的图谋被彻底粉碎。近日，法院已经对他们的罪行作出了依法判决。

　　然而，此案带给人们的思考依然是多方面的，尤其当前招商引资成为“第一菜单”的形势下，随着大门洞开，大量的物流、信息流、资金流滚滚而来的同时，难免会泥沙俱下，一些居心叵测的不法分子贼心不死，须引起全社会尤其是各单位招商引资人员的高度重视，对引进企业、项目的资金等各方面的资质考察也显得尤为重要。透过“泛美银团”诈骗案，社会各界均应从中得到深刻的教训和有益的启示。

　　(大江网-江南都市报)