从去年10月起，陈金伟伙同王越水、巫平忠、黄建斌等11名犯罪嫌疑人，以“刘成”、“李经理”等假名，通过电话骗取受害人的卡号和密码，然后，“克隆”借记卡100余张，在全国各地银行网点取走人民币近500万元。经过半年的追捕，厦门警方终于将犯罪嫌疑人一一缉拿归案。

　　骗局

　　张经理是南昌市一家乡镇企业的负责人，他所在的企业急需购进一种化合原料。这种原料国内很少生产，很紧俏。

　　为解决企业的燃眉之急，张经理于去年10月6日通过互联网发布了求购信息。当晚，张经理就接到一个自称是厦门某公司业务经理的电话：“我是厦门的刘成。你不是要购氨纶丝原料吗？”张经理喜出望外：“你那边一吨多少钱？”“一吨比市场低1000元左右。如果你有诚意的话，我们可以把这批货直接送到你们厂，但是你要让我们知道你们到底有没有钱。”“怎样才能证明我们有钱？”“你们只要把货款打到银行账户上，告诉我们借记卡卡号和密码，让我看一下你们确实有这笔钱就行了”。

　　借记卡是一种与存折同时使用的存取款凭证，可以跨地区异地取款、柜员机取款等，在一定限额内，取款时只需凭卡和密码就可以提取现金。

　　张经理按对方的要求，到中国银行长乐支行办理了一张借记卡，随后又存入70万元钱，并通过电话将借记卡卡号和密码告诉那位自称姓刘的男子。

　　10月18日，也就是存钱的第二天上午10时，张经理到银行想将钱取出来转到增值税发票专用户头，准备货到后付款。可是银行工作人员告诉他，户头上只剩下50元了！张经理赶紧给刘姓男子打手机，但一天之内都是关机。这时，他才意识到自己上当受骗了。

　　10月9日上午，浙江温州的许某正准备出门看一批原料，此时他接到电话，对方自称是厦门某合资企业的李经理，手中有一大批进口黄杂铜，可以出售，每吨比市场价格低5000元左右。许某单位库存的黄杂铜已经全部出手，现正缺货。接到这个电话，他四处借钱，凑齐了48万元货款打入储蓄卡。结果与张经理一样，也上当了……

　　受骗者纷纷向厦门市公安局经侦支队报案，要求严惩诈骗分子，保障财产安全，维护社会治安秩序。

　　架网

　　诈骗案引起厦门市公安局领导的高度重视，他们要求公安民警“要集中力量，精心组织，务必将这一涉及全国、影响恶劣的系列犯罪案件破获！”

　　根据领导指示，市经侦支队经过周密部署，架起了缉拿诈骗嫌犯的大网。他们决定把这一系列诈骗案件列为挂牌督办案件，由一大队为骨干成立专案组迅速展开侦查。

　　11月3日下午，庞沈仲大队长召开“伪造信用卡犯罪”案件分析会。专案组综合分析后，归纳了诈骗分子作案的5个规律特点：一是骗子使用“刘成”、“李经理”等假姓名，骗取受害者的卡号和密码并伪造借记卡，在全国各个网点ATM取款机取款；二是事先用电话或手机发布虚假信息，从中物色对象骗取巨款；三是从侵害对象来看，多选择企业、个体加工厂、商贸公司；四是整个犯罪过程中骗子均不露面，都是通过电话联系；诈骗范围涉及全国18个省、直辖市。根据上述特点，专案组民警认为，该案件系同一犯罪团伙所为。为此，他们制定了详细的侦查措施。

　　由于案件的特殊性，周禄鸿副大队长主动与中国人民银行厦门支行联系，取得相关部门的支持。11月15日，中国人民银行厦门支行向全市银行系统发出《关于协助查控伪造借记卡犯罪嫌疑人的通知》，要求各商业银行全力协助市公安局经侦支队侦破这起特大系列诈骗案。

　　一张大网迅速架起来了。

　　猎“狐”

　　这是一伙相当狡猾的骗子。他们利用银行全国联网的便利条件，在不露面的情况下，用电话“导演”了一出出骗局，不费吹灰之力，便使自己的口袋在几分钟内拥有数十万元现金。他们从不露面，被骗者没有一个与他们正面接触过，这给破案增加了难度。

　　专案组架网布控后，从各地收集反馈的线索断定，这个“狐狸”窝点和作案地点在安溪和厦门之间游离。进一步调查后，侦查员们发现骗子们的行踪在杏林的杏东路，开元区松柏、金鸡亭一带频频出现。

　　根据骗子们的活动规律，专案组迅速锁定这些“狐狸”的活动区域，一步步接近这群狡猾的“狐狸”。

　　11月20日上午10时，建行杏林支行报警：杏林支行出现可疑人在活动。侦察员们心中暗喜，狡猾的“狐狸”终于露出了尾巴！

　　侦察员兵分数路奔赴报案地点。侦察员谭爱民、杨勇驾车直奔杏北路建设银行，只见一个瘦高个的年轻男子紧靠柜台向营业员递出一张45万元的取款单据。此人贼眉鼠目，耳朵上戴着“随身听”，一副悠然自得的神态。他娴熟地在键盘上敲了一串密码。说时迟那时快，谭爱民和杨勇迅速扑向嫌疑人，扼喉擒拿。

　　与此同时，另一路侦察员陈裕结和陈克锋迅速赶到，把犯罪嫌疑人押解归案。

　　当日下午，专案组对犯罪嫌疑人黄建斌进行突审。

　　21岁的黄建斌是安溪县槐斗村农民，2001年3月来厦。他交代自己曾经利用长乐人提供的借记卡号变造一张储蓄卡，然后伙同“小B仔”陈石洪在厦门骗取16万元，由另外两名犯罪嫌疑人张礼洪、黄晖到漳州取出4万元的犯罪事实。

　　缉获黄建斌，为全案的侦破掌握了更多线索。经侦支队高伟支队长要求侦察员们深挖源头，广辟线索，除恶务尽，彻底摧毁这一犯罪团伙。

　　11月24日，大队长庞沈仲、副大队长周禄鸿带领侦察员，做通犯罪嫌疑人黄晖父亲的思想工作，最终敦促黄晖投案自首。黄晖、黄建斌供认是黄建斌的亲戚王越水给他们“克隆”银行卡和密码，让他们去取钱的。

　　王越水是这个诈骗团伙的头子，缉捕王越水的作战方案很快形成。

　　11月25日上午，专案组获悉王越水准备在安溪汽车站接女友回老家，决定兵分三路，一路乔装随王越水的女友登车秘密跟踪前往；一路驱车尾随，防止中途下车；另一路提前到安溪伏击守候，形成前后夹击，内外合围态势。

　　时间一分一秒地过去。

　　12时25分，车到了安溪汽车站。王越水的女友下车后，一直站在车站大门口，但并未见到王越水的身影。侦察员们的心里不禁产生狐疑：难道他们已经觉察到我们的意图？埋伏在四周的侦察员再一次审视每一道环节。他们决定按照既定方案执行，加强对目标的监视和外围布控，沉住气耐心等待。

　　12时40分，王越水终于乘着一部摩托车出现在车站门口。“你怎么现在才来啊！”“我加油去了。”王越水边帮女友提东西，边说。这时，侦察员们一拥而上，把王越水压倒在地，一副冰冷的手铐已铐住他的双手。侦察员当场从其身上搜出数张伪造的借记卡。

　　根据王越水的交代，专案组乘胜追击，派出侦察员谭爱民、杨勇、林屹岚二上温州，三进建阳，转战安溪、福州、泉州等地。11月17日，先后抓获陈金伟等犯罪嫌疑人，追缴用于“克隆”借记卡的笔记本电脑及其他罪证。

　　经查，从去年10月起，陈金伟先后伙同王越水、巫平忠、黄建斌等11名犯罪嫌疑人，以“刘成”、“李经理”等假名，通过电话骗取受害人的卡号和密码。然后，陈金伟就在自己的汽车上“克隆”借记卡。在王越水的策划下，黄建斌、陈石洪等人各持100余张伪造借记卡，在全国各地银行网点取走人民币近500万元。

　　到今年3月底，这起在全国影响恶劣的特大变造信用卡诈骗案终于告破。

　　警示

　　王越水一伙人为什么能在半年多的时间里，作案近百起，诈骗金额近500万元？

　　市公安局经侦支队有关人员揭示了受骗者上当的主要原因：一是麻痹大意，在获知有廉价物品时，不到工商局、外贸管理部门或者财经管理部门咨询，贪小利而贸然行动。二是没妥善保管好银行储蓄卡的卡号和密码，让犯罪嫌疑人变造储蓄卡，窃取资金。

　　这起系列变造信用卡诈骗案件虽已成功破获了，但骗子留给受害者的痛苦却是沉重的。江西南昌张经理被王越水团伙诈骗走70万元，一家人至今还未从痛苦的阴影中走出来。今年3月18日，张经理致电厦门经侦支队说：“目前我家负债累累，骗子从我家里骗走的70万元是以高利息借的。我一家四口每月收入不到1500元，这70万元的债款我何时才能还得清呀？！”

　　陈金伟、王越水、巫平忠等诈骗“高手”虽然落网了，但我们必须清醒地看到，大千世界中，骗子仍然无处不在，还会有更狡猾的狐狸在下诱饵布圈套。为此，警方提醒市民：遇到类似的情况要及时报案，尽量提供线索，以便警方及时破案，挽回损失。

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